Maîtrisez vos portefeuilles de polices et renouvellements
BASKODE développe des CRM sur-mesure pour le secteur de l'assurance et du courtage qui reprennent en main la gestion des portefeuilles complexes. Un outil dédié pour suivre vos polices d'assurance, vos renouvellements, vos sinistres et vos engagements de service avec la conformité requise.
Votre CRM pour assurance et courtage est propriétaire, intégré à vos contrôles internes, adapté à vos obligations réglementaires, et sans coûts d'abonnement par utilisateur. Reprenez le contrôle de vos données sensibles.
Selon votre structure, nous déployons un CRM interne, nous complétions votre ERP métier, ou nous créons une plateforme SaaS pour vos partenaires : une architecture CRM / ERP / SaaS conforme au secteur.
En bref : CRM assurance et courtage
Qui ? BASKODE accompagne des courtiers, assureurs et structures de gestion de risques qui pilotent des portefeuilles complexes de polices, risques et sinistres.
Quoi ? Un CRM sur-mesure structurant polices d'assurance, véhicules ou biens assurés, renouvellements, sinistres, SLA et interactions avec assureurs et clients.
Pour qui ? Courtiers, courtiers-en-assurance, assureurs et structures d'assurance qui dépassent les limites d'Excel et des solutions génériques pour gérer conformément leurs obligations réglementaires.
Résultat : Portefeuille clairement piloté, délais et SLA maîtrisés, reportings simplifiés, visibilité accrue sur la rentabilité par client, amélioration de la rétention et conformité garantie.
Portefeuille de polices piloté et conforme
Gestion des contrats et renouvellements
Sinistres traçabilisés et SLA maîtrisés
Quels défis rencontrent les courtiers et assureurs face à la gestion de portefeuilles ?
Excel et les CRM génériques deviennent rapidement insuffisants pour piloter des portefeuilles d'assurance complexes et croissants.
- • Suivi dispersé des polices d'assurance, avenants, modifications garanties et risques assurés.
- • Difficulté à agréger les données par client, par flotte, par compagnie d'assurance ou par segment de risque.
- • Manque de visibilité sur les dates de renouvellement, les SLA sinistres et les engagements contractuels.
- • Extractions manuelles chronophages pour audit, reporting réglementaire ou interfaçage avec partenaires.
- • Absence de traçabilité complète des actions engagées, des sinistres et des décisions commerciales.
La solution : un CRM sur-mesure pour maîtriser votre activité d'assurance
BASKODE conçoit un CRM pour courtiers et assureurs qui répond précisément à votre activité. Modélisation de vos portefeuilles, workflows métier, conformité réglementaire intégrée.
- • Centralisé : Fiches polices complètes avec garanties, franchises, assureurs et dates d'effet/échéance.
- • Traçable : Suivi exhaustif des biens assurés (véhicules, équipements, immeubles), avec historique des modifications.
- • Pilotable : Gestion des sinistres avec statuts, montants, décisions, échanges assureurs et calcul d'impact.
- • Intelligent : Tableaux de bord exécutifs pour renouvellements, SLA, commission et sinistralité par segment.
- • Conforme : Données organisées pour satisfaire contrôles internes, obligations réglementaires et audits.
Bénéfices concrets et calendrier de mise en place
Un CRM de courtage se déploie par étapes. Un premier périmètre (exemple : gestion des renouvellements de flottes) peut être opérationnel en 4-8 semaines, puis étendu progressivement.
- • Visibilité complète sur portefeuilles, marges et rentabilité clients en temps réel.
- • Réduction drastique des oublis de renouvellement et des retards de gestion sinistre.
- • Diminution des coûts de gestion administrative (plus d'export Excel répétitif).
- • Amélioration de la rétention grâce à une meilleure réactivité sur sinistres et renouvellements.
- • Conformité documentée et reportings générés en quelques clics.
Parler de mon projet CRM sur‑mesure
Vous préparez un projet de CRM sur‑mesure – assurance / courtage ? Décrivez votre situation en quelques lignes, nous revenons vers vous rapidement.
Cahier des charges type & budget indicatif
Un CRM pour courtiers et assureurs couvre généralement entre 15 et 30 fonctionnalités métier : gestion de portefeuille, fiches polices et sinistres, workflows de renouvellement, tableaux de bord et exports.
Ce type de CRM d'assurance se situe généralement entre les formules Essentiel et Croissance, démarrage à partir de 4 680 € HT.
Exemples de fonctionnalités possibles (liste élargie, à adapter à votre contexte)
Clients, portefeuilles & parcs assurés
- Fiches clients entreprises et particuliers. Coordonnées, secteur, taille, chiffre d’affaires et interlocuteurs clés.
- Vue portefeuille par client. Liste des contrats, parcs et primes associées dans un écran unique.
- Gestion des parcs assurés. Véhicules, matériels, immeubles ou flottes regroupés par client ou site.
- Multi‑sites / multi‑établissements. Rattachement des contrats et parcs à chaque établissement d’un groupe.
- Contacts et rôles. Distinction entre décideur, référent sinistres, comptabilité, RH, etc.
- Segmentation clients. Classement en TPE, PME, ETI, particuliers haut de gamme… pour prioriser les actions.
- Historique de la relation. Journal des rendez‑vous, e‑mails clés, visites de prévention et comités de pilotage.
- Suivi des primes par client. Vue des primes annuelles, fractionnements et encaissements globaux.
- Indicateurs de sinistralité. Ratio sinistres / primes, fréquence et gravité par client.
- Classement par apporteur. Rattachement des clients à un commercial ou apporteur d’affaires.
- Filtres par secteur d’activité. Recherche des clients d’un même secteur pour actions ciblées.
- Suivi des opportunités en cours. Liste des dossiers de prospection ou de renégociation par client.
- Vue multi‑compagnies. Répartition des contrats d’un client par compagnie d’assurance.
- Exports de portefeuilles. Export des données clients et contrats vers Excel ou vos outils de reporting.
Polices, garanties & sinistres
- Gestion des polices. Fiches polices avec compagnie, produit, numéro, prime, dates d’effet et d’échéance.
- Suivi des garanties. Détail des garanties souscrites, plafonds, exclusions et options par contrat.
- Franchises et capitaux assurés. Visualisation des montants garantis et des franchises par garantie.
- Avenants et modifications. Historique des avenants (ajouts, suppressions, changements de garanties).
- Fiches sinistres. Enregistrement des sinistres avec date, cause, lieu, police concernée et description.
- Statuts de sinistre. Workflow simple (déclaré, en cours, provisionné, clôturé, recours) pour chaque dossier.
- Montants de réserves et payés. Suivi des règlements, provisions et restes à payer.
- Pièces jointes sinistre. Ajout de déclarations, photos, rapports d’experts et correspondances.
- Typologie des sinistres. Classement par nature (RC, dommage, auto, santé, etc.) pour l’analyse.
- Vue sinistres par contrat. Liste des sinistres rattachés à une police, avec impact sur la sinistralité.
- Indicateurs fréquence / gravité. Nombre de sinistres et montants moyens par garantie ou portefeuille.
- Suivi des recours. Dossiers avec recours en cours, montants attendus et statut.
- Analyse des causes récurrentes. Identification des causes principales pour proposer des actions de prévention.
- Journal des échanges assureur. Trace des appels, e‑mails et décisions des compagnies sur chaque dossier.
Renouvellements, commissions & reporting
- Portefeuille des renouvellements. Liste des contrats arrivant à échéance à 30/60/90 jours.
- Plan d’actions par dossier. Indication des actions à mener (renégociation, alternative, mise en concurrence).
- Relances clients. Suivi des relances envoyées et des réponses (OK, en réflexion, résiliation).
- Pipeline de renouvellement. Vue des contrats en renouvellement, des offres envoyées et des décisions.
- Suivi des primes renouvelées. Montants renouvelés, perdus ou transférés à une autre compagnie.
- Commissions par contrat. Calcul des commissions brutes et nettes par police ou portefeuille.
- Bordereaux de commissions. Préparation des bordereaux pour les compagnies et pour la comptabilité interne.
- Reporting par compagnie. Vue des primes, commissions et sinistralité par assureur.
- Reporting par portefeuille. Indicateurs par segment (auto, RC, dommages, santé, prévoyance…).
- Tableau de bord direction. Synthèse primes, commissions, sinistralité et taux de rétention.
- Suivi des obligations réglementaires. Rappels sur les documents à fournir, les questionnaires à mettre à jour ou les visites à planifier.
- Exports vers Excel ou BI. Données prêtes à être analysées dans vos outils de pilotage existants.
- Suivi des visites de prévention. Planning et comptes rendus des visites de conseil ou d’audit.
- Indicateurs de rétention. Taux de renouvellement, affaires perdues et gagnées par segment de clientèle.
- Vue portefeuille courtier. Synthèse des primes, commissions et sinistralité pour l’ensemble de vos clients.
- Tableau de bord commerciaux. Indicateurs par collaborateur (portefeuille géré, renouvellements, nouvelles affaires).
- Alerte sur clients sensibles. Identification des clients à forte sinistralité ou à risque de départ.
La liste couvre volontairement plusieurs dizaines de fonctionnalités possibles. En pratique, nous retenons avec vous 15 à 30 fonctionnalités métier prioritaires pour le premier lot, puis nous gardons les autres idées pour des évolutions ultérieures.
Pour un courtier ou assureur, un budget d’accompagnement et de maintenance à partir de 420 € / an par an sécurise la disponibilité de l’outil, les sauvegardes et la gestion des incidents critiques.
Prêt à piloter votre portefeuille d'assurance en toute conformité ?
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