CRM sur‑mesure pour assurance et courtage
BASKODE accompagne des acteurs de l’assurance et du courtage qui souhaitent reprendre la main sur leurs données et leurs processus. Je conçois un CRM sur‑mesure qui suit parcs de véhicules ou de contrats, échéances, sinistres et engagements de service.
Objectif : disposer d’un outil propriétaire, adapté à vos contrôles internes et à vos obligations réglementaires, sans abonnement par utilisateur.
Selon votre périmètre, ce socle peut couvrir uniquement votre CRM interne, compléter votre ERP métier ou devenir une application SaaS dédiée à vos partenaires : une approche ERP / SaaS / CRM sur‑mesure adaptée à la conformité de votre secteur.
En bref : CRM sur‑mesure pour assurance / courtage
Qui ? BASKODE accompagne des courtiers et acteurs de l’assurance qui gèrent des portefeuilles complexes de polices, risques et sinistres.
Quoi ? Un CRM sur‑mesure qui structure polices, véhicules ou biens assurés, sinistres, engagements de service et échanges avec les assureurs.
Pour qui ? Les structures de courtage qui ont atteint les limites d’Excel et des CRM génériques pour suivre leurs obligations réglementaires.
Résultat : Un portefeuille sous contrôle, des délais et SLA mieux maîtrisés, des reportings plus simples à produire et une meilleure visibilité sur la rentabilité de chaque client.
Un portefeuille sous contrôle
Polices & risques
Sinistres & SLA
Quels problèmes concrets rencontrent assurance et courtage ?
Les tableurs ou outils génériques atteignent vite leurs limites pour suivre des portefeuilles complexes.
- • Suivi fragmenté des polices, des avenants, des risques et des sinistres.
- • Difficulté à croiser les informations par client, flotte ou assureur.
- • Traçabilité incomplète des engagements de service et des relances.
- • Export de données fastidieux pour les contrôles ou les partenaires.
Comment un CRM sur‑mesure BASKODE répond à ces enjeux ?
Je modélise vos portefeuilles, vos workflows et vos contrôles pour construire un outil qui colle à vos obligations métier.
- • Fiches polices et contrats avec garanties, franchises, assureurs et assurés.
- • Suivi des véhicules, risques ou biens assurés avec historique complet.
- • Gestion des sinistres avec statuts, montants, pièces justificatives et échanges.
- • Tableaux de bord pour suivre les échéances, résiliations, renouvellements et SLA.
Quels résultats attendre (délais, gains, risques limités) ?
Un premier périmètre ciblé (par exemple un parc de véhicules ou un portefeuille de contrats) peut être mis en production en quelques semaines.
- • Vision consolidée des portefeuilles et des risques.
- • Diminution des oublis d’échéance ou de relance.
- • Meilleure maîtrise des engagements de service et des marges.
Parler de mon projet CRM sur‑mesure
Vous préparez un projet de CRM sur‑mesure – assurance / courtage ? Décrivez votre situation en quelques lignes, nous revenons vers vous rapidement.
Cahier des charges type & budget indicatif
Un CRM sur‑mesure pour assurance / courtage couvre souvent entre 15 et 30 fonctionnalités métier : écrans de portefeuille, polices et sinistres, workflows de renouvellement et de reporting.
Ce type de projet se situe généralement entre les packs Essentiel et Croissance, pour un budget de démarrage à partir de 4 680 € HT.
Exemples de fonctionnalités possibles (liste élargie, à adapter à votre contexte)
Clients, portefeuilles & parcs assurés
- Fiches clients entreprises et particuliers. Coordonnées, secteur, taille, chiffre d’affaires et interlocuteurs clés.
- Vue portefeuille par client. Liste des contrats, parcs et primes associées dans un écran unique.
- Gestion des parcs assurés. Véhicules, matériels, immeubles ou flottes regroupés par client ou site.
- Multi‑sites / multi‑établissements. Rattachement des contrats et parcs à chaque établissement d’un groupe.
- Contacts et rôles. Distinction entre décideur, référent sinistres, comptabilité, RH, etc.
- Segmentation clients. Classement en TPE, PME, ETI, particuliers haut de gamme… pour prioriser les actions.
- Historique de la relation. Journal des rendez‑vous, e‑mails clés, visites de prévention et comités de pilotage.
- Suivi des primes par client. Vue des primes annuelles, fractionnements et encaissements globaux.
- Indicateurs de sinistralité. Ratio sinistres / primes, fréquence et gravité par client.
- Classement par apporteur. Rattachement des clients à un commercial ou apporteur d’affaires.
- Filtres par secteur d’activité. Recherche des clients d’un même secteur pour actions ciblées.
- Suivi des opportunités en cours. Liste des dossiers de prospection ou de renégociation par client.
- Vue multi‑compagnies. Répartition des contrats d’un client par compagnie d’assurance.
- Exports de portefeuilles. Export des données clients et contrats vers Excel ou vos outils de reporting.
Polices, garanties & sinistres
- Gestion des polices. Fiches polices avec compagnie, produit, numéro, prime, dates d’effet et d’échéance.
- Suivi des garanties. Détail des garanties souscrites, plafonds, exclusions et options par contrat.
- Franchises et capitaux assurés. Visualisation des montants garantis et des franchises par garantie.
- Avenants et modifications. Historique des avenants (ajouts, suppressions, changements de garanties).
- Fiches sinistres. Enregistrement des sinistres avec date, cause, lieu, police concernée et description.
- Statuts de sinistre. Workflow simple (déclaré, en cours, provisionné, clôturé, recours) pour chaque dossier.
- Montants de réserves et payés. Suivi des règlements, provisions et restes à payer.
- Pièces jointes sinistre. Ajout de déclarations, photos, rapports d’experts et correspondances.
- Typologie des sinistres. Classement par nature (RC, dommage, auto, santé, etc.) pour l’analyse.
- Vue sinistres par contrat. Liste des sinistres rattachés à une police, avec impact sur la sinistralité.
- Indicateurs fréquence / gravité. Nombre de sinistres et montants moyens par garantie ou portefeuille.
- Suivi des recours. Dossiers avec recours en cours, montants attendus et statut.
- Analyse des causes récurrentes. Identification des causes principales pour proposer des actions de prévention.
- Journal des échanges assureur. Trace des appels, e‑mails et décisions des compagnies sur chaque dossier.
Renouvellements, commissions & reporting
- Portefeuille des renouvellements. Liste des contrats arrivant à échéance à 30/60/90 jours.
- Plan d’actions par dossier. Indication des actions à mener (renégociation, alternative, mise en concurrence).
- Relances clients. Suivi des relances envoyées et des réponses (OK, en réflexion, résiliation).
- Pipeline de renouvellement. Vue des contrats en renouvellement, des offres envoyées et des décisions.
- Suivi des primes renouvelées. Montants renouvelés, perdus ou transférés à une autre compagnie.
- Commissions par contrat. Calcul des commissions brutes et nettes par police ou portefeuille.
- Bordereaux de commissions. Préparation des bordereaux pour les compagnies et pour la comptabilité interne.
- Reporting par compagnie. Vue des primes, commissions et sinistralité par assureur.
- Reporting par portefeuille. Indicateurs par segment (auto, RC, dommages, santé, prévoyance…).
- Tableau de bord direction. Synthèse primes, commissions, sinistralité et taux de rétention.
- Suivi des obligations réglementaires. Rappels sur les documents à fournir, les questionnaires à mettre à jour ou les visites à planifier.
- Exports vers Excel ou BI. Données prêtes à être analysées dans vos outils de pilotage existants.
- Suivi des visites de prévention. Planning et comptes rendus des visites de conseil ou d’audit.
- Indicateurs de rétention. Taux de renouvellement, affaires perdues et gagnées par segment de clientèle.
- Vue portefeuille courtier. Synthèse des primes, commissions et sinistralité pour l’ensemble de vos clients.
- Tableau de bord commerciaux. Indicateurs par collaborateur (portefeuille géré, renouvellements, nouvelles affaires).
- Alerte sur clients sensibles. Identification des clients à forte sinistralité ou à risque de départ.
La liste couvre volontairement plusieurs dizaines de fonctionnalités possibles. En pratique, nous retenons avec vous 15 à 30 fonctionnalités métier prioritaires pour le premier lot, puis nous gardons les autres idées pour des évolutions ultérieures.
Pour un courtier ou assureur, un budget d’accompagnement et de maintenance à partir de 420 € / an par an sécurise la disponibilité de l’outil, les sauvegardes et la gestion des incidents critiques.
Échanger sur vos portefeuilles et vos obligations
Présentez en quelques lignes vos portefeuilles, vos contraintes réglementaires et vos outils actuels. Je verrai avec vous comment un CRM sur‑mesure peut sécuriser votre activité.